Источник: ПРАВО.RU
Преступники открыли счета для вывода денег, используя данные пострадавших.
А тех лишили права на получение банковских услуг.
Личные данные легальных клиентов кредитных организаций попали в базу Банка России с реквизитами мошеннических счетов, сообщил РБК со ссылкой на информацию нескольких крупных банков, вице-президента Ассоциации банков России Яны Епифановов и представителя ВТБ.
Теперь банки и ЦБ разрабатывают специальный законодательный механизм, добавили в ассоциации и ВТБ.
Как рассказал представитель регулятора, сведения о получателях платежа попадают в базу на основании информации от банка-отправителя и банка-получателя, ЦБ их проверяет и включает в базу.
«При этом Центробанк постоянно взаимодействует с банками и мониторит включение соответствующих сведений, а при необходимости оптимизирует процесс пополнения базы.
Поэтому риск необоснованного попадания данных минимален», — уточняет представитель.
Физлица могли оказаться в базе, если их персональные данные были «слиты» и использованы мошенниками для открытия счетов для перевода украденных средств, поделился один из источников.
По его словам, ситуация усугубилась из-за принятых летом этого года поправок к закону «О национальной платежной системе».
Второй источник пояснил, что существует две базы: одна содержит счета, замеченные в мошеннических переводах, другая — реквизиты, фигурирующие в уголовных делах.
В первом случае клиенты могут обратиться в свой банк или ЦБ для исключения данных из списка, во втором это невозможно и необходимо дождаться завершения расследования, подчеркнул информатор.
«Учитывая такую проблему, идет проработка вариантов создания банками и регулятором законодательного механизма, который позволит добросовестным клиентам доказать свою легитимность в банках, где их обслуживают», — заявила Епифанова.
«Механизм может включать в себя предоставление документов, подтверждающих личность и факт кражи, а также взаимодействие с банками и регуляторами для оперативного решения возникших вопросов», — поддержал представитель ВТБ.
